本网讯 近期，我市辖区发生两起大额投资理财类电信网络诈骗案件。骗子刻意避开线上转账监管，诱导受害人通过线下交付现金、购买黄金异地邮寄等方式转移资金，资金溯源、追赃难度极大，请广大市民提高警惕！ 真实案例 Part01 9月初，江某刷短视频时看到一则“稳赚不赔”的炒股视频，因其本身有炒股，随即私信对方。骗子将其引流至小众聊天软件，先与受害人长期暧昧聊天，建立情感信任。取得信任后，骗子向江某推荐了一个虚假炒股软件，诱导其投入资金。起初江某通过银行卡转账4万元入金。随后骗子编造线上转账受限、资金通道特殊等理由，不再接收银行转账，要求受害人联系外地黄金商铺购买黄金，并让商铺直接邮寄至骗子指定的地址，以此作为投资入金。受害人信以为真，多次进行购买、邮寄大额的黄金。直至江某意识到自己被骗，已经损失70余万元。
9月初，何某浏览网页时看到一篇关于理财创业的帖子，点击链接下载了一个虚假投资APP。在“客服”的引导下参与所谓“买货卖货”投资，并许诺高额收益。在前期小额“返利”博取信任后，骗子逐步诱导受害人加大投入。为规避资金监管，骗子不局限于线上转账，指使受害人采用多种隐蔽方式转出资金：一是线下直接交付现金；二是购买京东购物卡，将卡密直接发给对方；三是创建支付宝小荷包，把资金转入荷包，并拉入骗子指定陌生账号，由对方直接将荷包内资金提取。直至平台无法提现、客服失联，何某才察觉被骗，累计损失50余万元。
套路分析 Part02 诈骗模式特点 线上用刷单、虚假理财、冒充公检法、交友等套路获取信任，借口验资、提现等诱导受害者准备现金 / 黄金；线下通过定点投放、上门收取、网约车 / 快递寄送完成交付。 常见诈骗话术 不同骗局对应说辞：刷单以积分提现、任务充值为由；理财宣称黄金投资零风险、高价回收；冒充公检法要求黄金验资撤案；情感交友借口风控需邮寄黄金。 防范建议 警惕高回报谎言，保护个人信息；凡是要求线下交付现金、黄金的都是诈骗；安装国家反诈中心 APP，留意反诈预警。 警方提醒 Part03 1.凡是网上投资理财、荐股刷单，宣称稳赚高收益的都是骗局！ 2.如对方要求线下交付现金、购买黄金邮寄、索要购物卡卡密、拉入陌生人共享支付宝小荷包，一律是诈骗！ 3.不点陌生链接，不下载非官方APP，遇可疑情况拨打96110咨询，被骗及时报警。 |
